Quảng cáo
Giới thiệu
Chính phủ vừa đưa ra dự thảo lần 1 Nghị định về việc giữ bí mật, lưu trữ và cung cấp thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Theo đó, thông tin khách hàng là thông tin thuộc danh mục bí mật nhà nước trong ngành ngân hàng thì phải được quản lý, sử dụng, lưu trữ và bảo vệ theo quy định của pháp luật về bảo vệ bí mật nhà nước. Thông tin khách hàng gồm các thông tin do khách hàng cung cấp, thông tin phát sinh trong quá trình sử dụng dịch vụ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài như thông tin về tài khoản, tiền gửi, tài sản gửi và giao dịch của khách hàng.
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được cung cấp, tiết lộ thông tin khách hàng cho tổ chức, cá nhân, trừ trường hợp cung cấp thông tin theo quy định của nghị định này. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chỉ được cung cấp thông tin khách hàng cho chính khách hàng này; người đại diện theo pháp luật, người giám hộ hoặc người thừa kế của khách hàng trong trường hợp khách hàng mất năng lực hành vi dân sự, mất tích, chết; người được thi hành án theo quy định của luật Thi hành án dân sự; cơ quan nhà nước trong quá trình thực hiện nhiệm vụ thanh tra, giám sát, kiểm toán nhà nước; điều tra, truy tố, xét xử, thi hành án; phục vụ cho hoạt động thu thập xử lý thông tin, kiểm tra, thanh tra thuế, cưỡng chế thuế thuộc thẩm quyền theo quy định của pháp luật có liên quan…
Nguồn: T.Xuân ( TNO )
